Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Od 2024 roku działamy na licencji MGA (MGA/B2C/812/2023) i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz weryfikację tożsamości graczy jako fundament bezpieczeństwa Playmojo Casino. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, kiedy weryfikujemy konta, jakie dokumenty potrzebujemy i co się stanie, jeśli ich nie dostarczysz.

Nasze zobowiązanie AML

Działamy zgodnie z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji Malta Gaming Authority. Oznacza to, że prowadzimy ocenę ryzyka każdego konta, weryfikujemy tożsamość graczy i raportujemy podejrzane transakcje właściwym organom.

Nasza licencja MGA/B2C/812/2023 zobowiązuje nas do posiadania wewnętrznych procedur kontroli, regularnych audytów i wyznaczonego oficera ds. zgodności (MLRO). Nie akceptujemy wpłat pośredników ani osób trzecich, a środki na koncie muszą pochodzić wyłącznie od Ciebie.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikacja KYC (Poznaj swojego klienta) odbywa się w trzech momentach: przy rejestracji sprawdzamy podstawowe dane, przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji dokumentowej, a dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu progów transakcyjnych określonych w przepisach.

• Rejestracja: potwierdzenie adresu e-mail i numeru telefonu, wstępna kontrola danych w bazach sankcyjnych.
• Pierwsza wypłata: dowód tożsamości, potwierdzenie adresu i potwierdzenie własności metody płatności.
• Ponad 2.000 EUR w sumie transakcji: pogłębiona weryfikacja obejmująca źródło środków.
• Nietypowa aktywność: dodatkowe kontrole w każdym momencie, gdy system oceniania ryzyka podniesie alert.

Jak wygląda weryfikacja krok po kroku

Dokumenty przesyłasz wyłącznie przez szyfrowany kanał HTTPS, przechowujemy je na serwerach objętych kontrolą dostępu, a dostęp mają tylko upoważnieni członkowie zespołu zgodności. Nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza obowiązkami prawnymi wynikającymi z licencji.

• Wybierz metodę wypłaty i złóż wniosek o pierwszą wypłatę.
• Wgraj skan lub zdjęcie dokumentu tożsamości (dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy).
• Wgraj potwierdzenie adresu z ostatnich 3 miesięcy (rachunek za media, wyciąg bankowy).
• Wgraj potwierdzenie własności metody płatności (zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub wyciąg z e-portfela).
• Otrzymasz e-mail z wynikiem weryfikacji; w razie uwag poproś nas o pomoc na czacie 24/7.

Kiedy prosimy o źródło środków

Jeśli Twoje wpłaty lub saldo wyraźnie przewyższają poziom typowy dla rozsądnej gry, możemy poprosić o dokumenty potwierdzające źródło pochodzenia środków. Robimy to, aby wykazać przed organem licencyjnym, że pieniądze na koncie mają legalne pochodzenie.

Akceptujemy np. wyciąg z wynagrodzenia, zaświadczenie o dochodach, dokumenty sprzedaży nieruchomości, decyzję o spadku lub zwrot podatku. Zanim poprosimy o konkretny dokument, zawsze wyjaśniamy, czego potrzebujemy i w jakim celu, a dane traktujemy poufnie.

Monitoring wpłat i wypłat

Powyżej 20.000 PLN dziennie lub 80.000 PLN miesięcznie dodatkowe wypłaty wymagają ręcznego zatwierdzenia przez naszego oficera ds. zgodności. Wypłaty w kryptowalutach (Bitcoin, Ethereum, Tether) podlegają dodatkowej kontroli adresu portfela.

Co się stanie bez dokumentów

Brak weryfikacji ma konkretne konsekwencje, ale zawsze informujemy Cię o nich z wyprzedzeniem. Nie zamykamy kont bez powodu i nigdy nie zatrzymujemy środków bez wyjaśnienia, czego potrzebujemy.

• Do dostarczenia dokumentów: wypłaty pozostają wstrzymane, wpłaty i gra działają normalnie.
• Po 30 dniach od prośby o dokumenty: konto przechodzi w stan zawieszony.
• Po kolejnych 60 dniach: konto zamykamy, a saldo zwracamy na zweryfikowaną metodę płatności.
• Fałszywe dokumenty lub dane: natychmiastowe zamknięcie konta i zgłoszenie do organu licencyjnego oraz właściwych instytucji.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcyjne przechowujemy przez co najmniej 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami licencji MGA. Obowiązek ten służy możliwości odtworzenia historii transakcji na wypadek zapytania organu nadzoru lub sądu.

Po upływie okresu retencji dane niszczymy w sposób bezpieczny i nieodwracalny. W każdej chwili możesz zwrócić się do nas na adres [email protected] po kopie swoich danych w ramach prawa dostępu do danych osobowych.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przechodzić weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Pełną weryfikację dokumentową przeprowadzamy najczęściej przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów transakcyjnych. Rejestracja wymaga tylko potwierdzenia e-maila i telefonu.

Jak długo trwa weryfikacja w Playmojo Casino?

Standardowo 1-3 dni robocze od dostarczenia kompletnych i czytelnych dokumentów. Jeśli czegoś brakuje, informujemy Cię e-mailem lub na czacie 24/7.

Dlaczego wypłata idzie tą samą metodą co wpłata?

Zasada wypłaty tą samą metodą wynika z przepisów AML naszej licencji MGA i ma zapobiegać transferowi środków między kontami różnych osób. Wypłaty w PLN realizujemy m.in. na Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, przelew bankowy oraz kryptowaluty.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przesyłane są kanałem szyfrowanym HTTPS, przechowywane na serwerach z kontrolą dostępu, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy zespołu zgodności. Nie udostępniamy ich osobom trzecim poza obowiązkami prawnymi.

Co jeśli nie prześlę dokumentów na czas?

Wypłaty zostaną wstrzymane. Po 30 dniach konto zawieszamy, a po kolejnych 60 dniach zamykamy i zwracamy saldo na zweryfikowaną metodę płatności. Zawsze wcześniej przypominamy o terminie.